投資信託の選び方

今回から数回に渡って、『オフショア投資』の選び方についてまとめていきたいと思います。オフショアとは、外国の投資家や企業の資産管理を受け入れてくれる金融機関や市場などのことを指し、多くの場合「タックス・ヘイヴン」とも呼ばれています。タックスヘイブンというのは租税回避地という意味になっています。

世界中の金融機関や優秀なファンドマネージャーが、金融優遇措置と運用の自由度からオフショアに集まり、ファンド等を設立しています。こうした海外ファンドを利用して資産運用を図るのが「オフショア投資」と呼ばれるものです。

［投資信託の選び方｜海外ファンドの特徴］
日本の投資信託は、主に国内の株式、債券など伝統的な資産クラスを投資対象としており、ロング（買い持ち）のみの手法でアプローチする商品が主流です。

オフショアの場合は、インデックスを上回るミューチュアル・ファンドや、ヘッジファンド、コモディティファンド、REITなど、ハイリスク・ハイリターンのファンドから安定的なファンドまで、様々な投資対象、手法を用いた魅力的な運用商品が数多く存在するので選び方もイロイロと工夫することが可能です。

個人投資家も、自己責任の上で直接オフショアへ投資することで豊富な選び方の中から、国際標準のポートフォリオを作成することが可能となっています。こうした海外ファンドの購入のためには、まずは外国為替の初心者の方も、為替の基礎を学んで海外投資の勉強をしていきましょう。国内商品にはない魅力的な商品が選び方に加わるはずです。