投資信託用語解説～その1
投資信託を始めるに際しては、選び方も何も「専門用語」や「金融用語」を知らなければダメです。投資信託に関わる用語を開設していきましょう。
＜投資信託の選び方｜目論見書（もくろみしょ）＞
投資信託などの有価証券を売り出すとなった時、投資家が正確な投資判断ができるように、基本的な商品内容を記したものです。投資信託の目論見書には、投資方針や投資リスク、ファンドの特徴や、申込・換金手続き、手数料および税金などといった情報を網羅することが義務付けられているのです。
＜投資信託の選び方｜ポートフォリオ（portfolio）＞
保有している様々な種類の金融商品の組み合わせや資産構成のこと。預貯金や国内外の株式、債券など資産を組み合わせること。そもそもは目録という意味から転じた。
＜投資信託の選び方｜パフォーマンス（performance）＞
パフォーマンスとは、“投資成果”のことです。投資のパフォーマンスというのは、どれだけの収益が一定期間に上げられたかで示されるのです。
＜投資信託の選び方｜インデックス（index）＞
インデックスとは市場全体の動きを示す指標や指数のことです。日本株のインデックスの代表は、日経平均やTOPIX。外国株の場合には、米国株のナスダック、NYダウ、他にも、英国株のFT100だとか、香港株のハンセン指数なども有名です。インデックスは資産運用の際のベンチマークにも使用されます。
＜投資信託の選び方｜ベンチマーク（benchmark）＞
運用の指標となる指数で、投資信託（ファンド）の優劣を判断する基準となるもの。日本株に投資するファンドの場合は、TOPIX（東証株価指数）や日経平均株価などが採用されます。
