投資信託の選び方

海外ファンドの選び方として、今回は基本知識を学んでおきましょう。外国為替とは何かを学んでおかないと、海外投資は難しくなってしまいます。今回の海外ファンドの選び方は、株の初心者や、外国為替の初心者の方にも分かりやすい、為替の基礎です。

［海外ファンドの選び方｜為替とは？］
『為替（かわせ）』とは、為替手形や小切手、銀行振込、郵便為替などの現金の輸送を伴わない決済方法のことを指します。現金を直接送付する際に生じるリスクを避けることを目的として使用されることの多い決済方法のこと。日本では、江戸時代の上方（大阪）を中心に為替による取引が発達、当時の世界の中では最も優れた送金システムを築き上げていたと云われています。現在ではFXとして浸透しています。FXは1000通貨からの小額からでも取引可能なのがブレイクの一因となっています。気になる人は「FX小額」でネット検索してみるといいでしょう。

［海外ファンドの選び方｜外国為替とは？］
外国為替は、通貨がそれぞれの国で異なる国際間の貸借関係を、現金を直接輸送しないで、決済をする方法です。
その方法は、為替手形や送金小切手などの方法がありｊます。また、通貨の異なる二国間のお金を交換することを外国為替と言います。

［海外ファンドの選び方｜海外に投資する際の注意点］
海外ファンドには、リスクが高いかわりにリターンの高い魅力的な商品が数多く存在しますが、基本的にそういった商品は基軸通貨である米ドルで運用されています。つまり、日本円では買えないわけです。購入に際しては、海外口座開設などの手順を踏み、日本円を外貨に換えて購入する必要がありますが、その際に外国為替の知識が必要となるわけです。

今回から数回に渡って、『オフショア投資』の選び方についてまとめていきたいと思います。オフショアとは、外国の投資家や企業の資産管理を受け入れてくれる金融機関や市場などのことを指し、多くの場合「タックス・ヘイヴン」とも呼ばれています。タックスヘイブンというのは租税回避地という意味になっています。

世界中の金融機関や優秀なファンドマネージャーが、金融優遇措置と運用の自由度からオフショアに集まり、ファンド等を設立しています。こうした海外ファンドを利用して資産運用を図るのが「オフショア投資」と呼ばれるものです。

［投資信託の選び方｜海外ファンドの特徴］
日本の投資信託は、主に国内の株式、債券など伝統的な資産クラスを投資対象としており、ロング（買い持ち）のみの手法でアプローチする商品が主流です。

オフショアの場合は、インデックスを上回るミューチュアル・ファンドや、ヘッジファンド、コモディティファンド、REITなど、ハイリスク・ハイリターンのファンドから安定的なファンドまで、様々な投資対象、手法を用いた魅力的な運用商品が数多く存在するので選び方もイロイロと工夫することが可能です。

個人投資家も、自己責任の上で直接オフショアへ投資することで豊富な選び方の中から、国際標準のポートフォリオを作成することが可能となっています。こうした海外ファンドの購入のためには、まずは外国為替の初心者の方も、為替の基礎を学んで海外投資の勉強をしていきましょう。国内商品にはない魅力的な商品が選び方に加わるはずです。