投資信託の選び方

投資信託の選び方として、様々な情報収集を行う場合、金融用語や専門用語の意味は知っておいた方がスムーズに読み進めることが出来ます。初心者の方にも興味があるであろう投資信託用語をご紹介していきましょう。ちなみにFXスワップが投資信託だと思っている人がいるようですが、これは間違いです。

＜投資信託の選び方｜ファンドオブファンズ（Fund of funds）＞
運用機関が、複数の投資信託を組み合わせて、一つの投資信託にまとめたもののこと。メリットとしては、性格の違う投資信託を多数組み合わせることで、より広範囲な分散によるリスク低減と、付加価値のある投資信託を組み合わせることでより魅力的になることが挙げられます。

＜投資信託の選び方｜ライフスタイルファンド＞
人それぞれのライフプランに応じて合理的に選択できる投資信託のこと。高リスクの株式ファンド、低リスクの債券ファンドやリスクのない短資などを異なる比率で組み合わせて、低リスク安定型、中リスク型、高リスク成長型といった具合にパッケージングを行って販売されます。

＜投資信託の選び方｜アセットアロケーション＞
投資信託の投資目的等をもとに、投資環境や投資対象の分析を行った上で、国内外の株式や債券、短期金融商品など様々な資産に適切に配分すること。

＜投資信託の選び方｜オルタナティブ投資＞
従来からある株式や債券以外の金融商品に投資する運用手法のこと。投資信託では、株式や債券以外の様々な商品を組み合わせることによって、市況環境によらず投資元本より高い利益をあげることを目指した商品のこと。

いろいろと難しいですが、FXのスワップ運用をやっていた人であれば、すぐに理解はできるのではないでしょうか？（私の投資暦はFXスワップ運用から入って、投信にきています。）

投資信託の選び方の基本として、しっかりとした情報収集が挙げられます。投資において「無知」は、最も罪なことだと言えるでしょう。選び方の基本は、しっかりとした情報収集と数字に基づいた判断です。

そこで今回の投資信託の選び方は「目論見書（もくろみしょ）」についてまとめていきたいと思います。

［投資信託の選び方｜目論見書］
目論見所というのは有価証券や投資信託などを売ったり、募集するときに配布されるものです。いうなれば説明書のようなものになります。
投資信託を購入した場合には必ずもらえるものですが、販売する業者は必ず購入者に渡すことが義務付けられています。また、個々の投資信託の情報がきちんと網羅して盛り込まれているため、購入前の情報収集にも欠かせないものとなっています。

この目論見書を入手するためには、証券会社や銀行で手に入れることがでいます。今では証券会社もインターネットでホームページを作成してるところも多いので、そこで契約を行えばインターネットでも読めることが可能な商品というのもあります。

目論見書の情報は適宜修正・更新が行われますから、投資信託での資産運用を考えるなら、最新の目論見書を取り寄せて、内容を確認することが重要です。

［投資信託の選び方｜目論見書の中味］
投資信託の目論見書は、第一部証券情報と第二部のファンド情報という二部構成になっています。第一部では、発行数、価格、手数料、売買単位、取扱会社など募集に関わる情報が掲載されています。また、第二部では、ファンドの投資方針、リスク、投資対象、運用状況、収益分配、信託報酬など詳しい情報が掲載されています。

資産運用や老後資金の形成に人気なのが『投資信託』です。投資入門にも最適と云われる金融商品ですが、株式投資や外貨預金と比べてどのような特徴があるのでしょうか。

［投資信託の選び方｜投資信託とは？］
投資信託とは、沢山いる投資家の中からあつめられたお金をまとめて、投資のプロである“ファンドマネージャー”が債権や株式などといったものを金融市場で運用し、投資家へ還元するというシステムの金融商品です。

［投資信託の選び方｜投資信託の仕組み］
投資信託というのは、管理会社や販売会社、そして運用会社、この３つが大体の役割を分担して、私達にとって効果的に資産運用するという仕組みになっています。素人の投資家に代わって、投資のプロであるファンドマネージャーが専門的な知識を基に、効率的に運用してくれるので、金融に関する情報や知識に長けていなくても大丈夫なのが、投資信託の魅力です。

［投資信託の選び方｜投資信託のメリット］
（1.）小額からの投資が可能
投資信託の場合はたった１万円程度からの投資が可能なのが特徴ですが、これが普通日本株を買うとなった場合には、大体20万円ほどの資金が必要になります。

（2.）分散投資が可能
投資信託は投資家から集めた資金を株式や債券などに分散して投資するので、結果として広く銘柄を買えるので分散投資することでリスクヘッジが可能。

（3.）専門家に任せることができること
投資のプロである、“ファンドマネージャー”が運用してくれることになるので、基本的な個別銘柄の選定だとか、銘柄の入れ替えなどに悩まずにすムのがいい所です。また手間もかからないので、時間の節約にもなります。

［投資信託の選び方｜投資信託のデメリット］
（1.）コスト
投資信託を購入するとなった時、その販売手数料と信託報酬というものがかかります。運用関することは専門家を雇うことになるので、その分費用がかかッてしまうのです。